1. Zweck & Geltungsbereich

Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen von Bet At Home zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstigem Missbrauch unserer Dienste. Sie gilt für Registrierungen, Zahlungen (Ein-/Auszahlungen), Bonusnutzung, Spielverhalten sowie interne Prüf- und Sicherheitsprozesse.

2. Grundsätze

• Know Your Customer (KYC): Identitäts- und Altersprüfung sowie Plausibilitätschecks.
• Risikobasiert: Prüfintensität richtet sich nach Risiko (Land, Zahlungsmethode, Muster, Historie).
• Transparente Nachweise: Dokumentation relevanter Prüfungen und Entscheidungen.
• Missbrauchsschutz: Maßnahmen gegen Multi-Account, Drittzahlungen, Rückbuchungen und Bonusmissbrauch.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir bewerten Risiken u. a. anhand folgender Faktoren:

• Kundenrisiken (z. B. widersprüchliche Identitätsdaten, negative Treffer, ungewöhnliche Datenänderungen).
• Geografische Risiken (z. B. Abweichungen zwischen Wohnsitz, IP-Standort, Dokumentenland).
• Transaktionsrisiken (z. B. hohe Beträge, schnelle Ein-/Auszahlungen, „Pass-through“-Verhalten).
• Zahlungsrisiken (z. B. Drittzahler, mehrere Karten/Wallets, häufige Chargebacks).

4. KYC & Kundenprüfung

4.1 Standardprüfung (CDD)

• Erhebung grundlegender Kontodaten (Name, Geburtsdatum, Kontaktangaben).
• Identitäts- und Altersprüfung mittels amtlichem Lichtbildausweis.
• Adressnachweis (z. B. Rechnung/Bestätigung, behördliches Dokument).

4.2 Zahlungsprüfung

• Abgleich der Kontoinhaberschaft mit der verwendeten Zahlungsmethode.
• Auszahlungen nur an verifizierte, dem Nutzer zuordenbare Zahlungsmittel.
• Zusätzliche Nachweise bei erhöhtem Risiko (z. B. Karten-/Kontoauszug mit geschwärzten nicht relevanten Daten).

4.3 Maßnahmen bei fehlender Verifizierung

Wenn Unterlagen fehlen, unplausibel sind oder ein Verdacht auf Missbrauch besteht, können wir das Konto einschränken, Auszahlungen zurückstellen oder die Geschäftsbeziehung beenden, soweit rechtlich zulässig.

5. Laufende Überwachung

• Monitoring von Transaktionen und Spielverhalten auf ungewöhnliche Muster.
• Geräte-/IP-Checks, Sicherheits- und Betrugspräventionssysteme.
• Risikobasierte Aktualisierung von Kundendaten (z. B. erneute Verifizierung bei Auffälligkeiten).

6. Verstärkte Sorgfalt (EDD)

Bei erhöhtem Risiko können zusätzliche Maßnahmen erforderlich sein, z. B.:

• Zusätzliche Identitäts-/Adressnachweise oder detailliertere Dokumente.
• Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) und ggf. Vermögensherkunft (Source of Wealth).
• Manuelle Compliance-Prüfung und verlängerte Bearbeitung von Auszahlungen.

7. Sanktionen & PEP

Wir können – risikobasiert – Screenings gegen Sanktionslisten sowie Prüfungen auf politisch exponierte Personen (PEP) durchführen. Bei Treffern oder Verdachtsmomenten sind zusätzliche Prüfungen, Einschränkungen oder Ablehnung möglich.

8. Dokumentation & Aufbewahrung

KYC-/Transaktions- und Compliance-Unterlagen werden entsprechend rechtlicher und betrieblicher Anforderungen sicher gespeichert und nur autorisierten Personen zugänglich gemacht.

9. Verdachtsfälle & Meldungen

Bei verdächtigen Aktivitäten können wir zusätzliche Informationen anfordern, Transaktionen anhalten oder – sofern erforderlich – Schritte gegenüber zuständigen Stellen setzen. Aus Sicherheits- und Compliance-Gründen können wir nicht immer alle Details interner Prüfungen offenlegen.

10. Schulung & Kontrollen

• Regelmäßige Schulungen zu AML, Betrugsprävention und Datenschutz für relevante Teams.
• Interne Kontrollen, Protokollierung und rollenbasierte Zugriffe.
• Überprüfung und Aktualisierung dieser Richtlinie bei Bedarf.

Dieses Dokument dient der Information und stellt keine Rechtsberatung dar.

11. Kontakt

• Bet At Home
• Website: betathomeat.com
• E-Mail: [email protected]
• Adresse: Schulgartengasse 8, 2700 Wiener Neustadt, Austria